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Curso de Asesor Financiero (Certificación MiFID II)

Presentación y Objetivos

El curso ofrece una visión eminentemente práctica de los requerimientos exigidos al sector financiero en la adaptación a MiFID II, siendo uno de sus objetivos principales proporcionar a los participantes una metodología útil para ayudarles a acometer un proyecto MiFID II y un programa de cumplimiento de la citada normativa.

La finalidad de este curso es que los alumnos puedan adquirir los conocimientos y competencias suficientes en relación con el ámbito del asesoramiento financiero para poder superar el examen que se les planteará al final del curso y cuya superación les permitirá recibir el Certificado de Asesor Financiero. Ello acreditará a los alumnos para prestar asesoramiento en materia de inversión, según refleja el acuerdo adoptado por la CNMV de 20 de diciembre de 2018 (Curso inscrito en la CNMV, n.º de expediente 2018065939).

El servicio de asesoramiento financiero ha de ser cada vez más profesionalizado y cumplir unos estándares mínimos de competencias que garanticen al cliente un buen asesoramiento en el escenario actual.

El Curso de Asesor Financiero responde a una exigencia recogida en la directiva MiFID II, que alcanza a todas aquellas entidades que comercialicen productos financieros de cualquier categoría, ya sean bancos, cajas, sociedades, agencias de valores, compañías de seguros, etc.

El curso ofrece una visión eminentemente práctica de los requerimientos exigidos al sector financiero en la adaptación a MiFID II, siendo uno de sus objetivos principales proporcionar a los participantes una metodología útil para ayudarles a acometer un proyecto MiFID II y un programa de cumplimiento de la citada normativa.

La finalidad de este curso es que los alumnos puedan adquirir los conocimientos y competencias suficientes en relación con el ámbito del asesoramiento financiero para poder superar el examen que se les planteará al final del curso y cuya superación les permitirá recibir el Certificado de Asesor Financiero. Ello acreditará a los alumnos para prestar asesoramiento en materia de inversión, según refleja el acuerdo adoptado por la CNMV de 20 de diciembre de 2018 (Curso inscrito en la CNMV, n.º de expediente 2018065939).

El servicio de asesoramiento financiero ha de ser cada vez más profesionalizado y cumplir unos estándares mínimos de competencias que garanticen al cliente un buen asesoramiento en el escenario actual.

El Curso de Asesor Financiero responde a una exigencia recogida en la directiva MiFID II, que alcanza a todas aquellas entidades que comercialicen productos financieros de cualquier categoría, ya sean bancos, cajas, sociedades, agencias de valores, compañías de seguros, etc.

  • Programa

    Módulo 1: Fundamentos financieros y económicos básicos en la toma de decisiones de inversión

    A) Fundamentos de finanzas

    1. Introducción
    2. Medidas de rentabilidad
    3. Fundamentos de estadística

    B) Teoría y política económica

    1. Introducción a la economía
    2. La macroeconomía
    3. El ciclo económico
    4. Las políticas económicas
    5. Factores macroeconómicos que afectan a la inversión financiera
    6. Los ciclos económicos

    Módulo 2: Sistema financiero

    A) Sistema financiero

    1. Introducción al sistema financiero
    2. Estructura del sistema financiero
    3. Intermediarios financieros

    B) Mercado Interbancario

    1. Concepto y características
    2. Funciones y tipos
    3. SEBC / Euro sistema y BCE
    4. Target 2
    5. El BCE y la política monetaria
    6. Tipos de interés de referencia

    C) Mercado de divisas

    1. Introducción al mercado de divisas
    2. Operativa de los mercados de divisas
    3. Miembros del mercado de divisas
    4. El tipo de cambio
    5. Operaciones al contado
    6. Operaciones a plazo
    7. El riesgo de cambio
    8. Futuros en divisas
    9. Opciones en divisas

    D) Mercados de renta fija

    1. Características generales de la renta fija
    2. Estructura del mercado de deuda pública
    3. Mercado de renta fija privada
    4. Rating

    D) Mercados de renta variable

    1. Características de la renta variable
    2. La estructura del mercado bursátil
    3. Tipos de operaciones bursátiles
    4. Índices bursátiles

    Módulo 3: Productos financieros

    A) Fondos de inversión

    1. Aspectos generales de las instituciones de inversión colectiva
    2. Fondos y sociedades de inversión (FI)
    3. Fondos de inversión libre (hedge funds)
    4. Análisis y selección de fondos de inversión

    B) Derivados

    1. Introducción a los derivados
    2. Los futuros financieros
    3. Las opciones financieras
    4. Otros instrumentos derivados

    C) Productos de renta fija

    1. Riesgos asociados a los activos de renta fija
    2. Estructura temporal de los tipos de interés
    3. Valoración de activos de renta fija
    4. La volatilidad del precio de los activos de renta fija
    5. Estrategias de gestión de renta fija

    D) La inversión en renta variable

    1. El análisis fundamental
    2. El análisis técnico

    E) Productos estructurados

    1. Concepto y características
    2. Ventajas e inconvenientes de los productos estructurados
    3. Elaboración de productos estructurados
    4. Opciones exóticas
    5. Principales tipos de productos complejos

    Módulo 4: Cumplimiento normativo

    1. Introducción
    2. Los servicios de inversión
    3. La clasificación de los productos
    4. Las obligaciones de información a los clientes
    5. Las normas de conducta
    6. El modelo de control interno para la prestación de servicios de inversión

    A) Prevención de blanqueo de capitales
    B) Abuso de mercado

    Módulo 5: Gestión de carteras y patrimonios

    A) Planificación patrimonial

    1. Introducción
    2. Conceptos básicos de inversión
    3. Evaluación del riesgo de los productos
    4. Orden ministerial ECC/2316/2015
    5. Fichas de producto
    6. Gestión de patrimonios
    7. La asignación de activos o asset allocation
    8. El proceso de asesoramiento de carteras

    B) Gestión de carteras

    1. Mercados eficientes
    2. Proceso de asignación de activos
    3. Teoría de carteras
    4. Atribución de resultados (performance atribution measurement)

    C) El asesoramiento y la relación con el cliente

    1. Características del asesoramiento financiero
    2. El establecimiento de la relación con el cliente
    3. El perfil del asesor
    4. El plan financiero del cliente
    5. La gestión de carteras

    Modulo 6: Fiscalidad de los productos financieros

    1. Marco tributario
    2. IRPF
    3. Impuesto sobre sociedades
    4. Impuesto sobre sucesiones y donaciones
    5. Impuesto sobre el patrimonio
  • Metodología y Materiales

    Presencial

    Se imparte exclusivamente en la modalidad de FORMACIÓN PRESENCIAL.

    Material Didáctico

    La documentación que se facilitará para el estudio del curso está elaborada por expertos profesionales en la materia. Su cuidada elaboración y permanente actualización convierten el material de estudio en una valiosa herramienta durante el desarrollo de la acción formativa y su posterior actividad profesional.

  • Precio y calendario

    Calendario presencial

    Sede Fecha de inicio Horario Fecha de fin
    Barcelona 21 de octubre de 2019 Lunes, de 16 a 19 h y miércoles, de 16 a 21 h 13 de mayo de 2020
    Madrid 21 de octubre de 2019 Lunes y miercoles, de 19 a 22 h y Viernes de 16,30 a 21,30 h 30 de marzo de 2020
    Valencia 18 de octubre de 2019 Viernes, de 16,30 a 21,30 h y Sábados, de 9 a 14 h 28 de marzo de 2020

    Precios

    Tarifas vigentes para el curso 2019-20.

    15% de descuento para los miembros de la Asociación de Antiguos Alumnos ACEF.- UDIMA*

    Modalidades Pago único Pago fraccionado
    Presencial 3.500 € 3.510 € en 6 plazos de 585 €

    Formas de pago

    Pago único: Se abonará en un solo plazo por domiciliación bancaria, facilitando dichos datos en el momento de formalizar la matrícula.

    Pago fraccionado: Por domiciliación bancaria, facilitando dichos datos en el momento de formalizar la matrícula. El desglose del pago fraccionado es el siguiente:

    Calendario de Plazos

    • Primer pago, en los cinco días hábiles siguientes de la realización de la matrícula.
    • Segundo pago al inicio del curso.
    • Tercer pago y siguientes, en los cinco primeros días de cada mes correspondiente.

    La forma de pago de honorarios de los alumnos extranjeros tiene su propio procedimiento que puede consultar en el Departamento de Relaciones Internacionales.

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