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Curso Experto en Créditos Inmobiliarios Nivel I (Comercial)

Presentación y Objetivos

El objetivo de la formación es facilitar al alumno la adquisición de los conocimientos y competencias exigidos al personal incluido en el artículo 32 de la Orden ECE/482/2019 de 26 de abril, que informe o comercialice préstamos inmobiliarios directamente al prestatario o potencial prestatario, que tenga la condición de directivo o adopte la decisión de concesión de préstamos inmobiliarios, que decida, se ocupe o participe en la elaboración o diseño de los sistemas de valoración del riesgo de crédito o diseñe y desarrolle productos de préstamo inmobiliario.

Esta ley tiene como objetivo la potenciación de un mercado interior cada vez más transparente, eficiente y competitivo, promoviendo la estabilidad en la concesión y contratación de créditos, así como el incremento de la protección del consumidor. Y, para una mayor protección del consumidor, establece una serie de obligaciones mínimas en materia de formación y competencia del personal de los prestamistas, intermediarios de crédito y representantes designados.

Este título está reconocido por el Banco de España para la acreditación del cumplimiento de los requisitos de conocimiento y competencias según la Ley 5/2019, de 15 de marzo, reguladora de los contratos de crédito inmobiliario (LCCI) y desarrollados en la Orden ECE/482/2019 de 26 de abril.

En dicha Ley se establece que el alumno debe aprobar la formación y el examen posterior de certificación para acreditar los conocimientos y competencias.

El objetivo de la formación es facilitar al alumno la adquisición de los conocimientos y competencias exigidos al personal incluido en el artículo 32 de la Orden ECE/482/2019 de 26 de abril, que informe o comercialice préstamos inmobiliarios directamente al prestatario o potencial prestatario, que tenga la condición de directivo o adopte la decisión de concesión de préstamos inmobiliarios, que decida, se ocupe o participe en la elaboración o diseño de los sistemas de valoración del riesgo de crédito o diseñe y desarrolle productos de préstamo inmobiliario.

Esta ley tiene como objetivo la potenciación de un mercado interior cada vez más transparente, eficiente y competitivo, promoviendo la estabilidad en la concesión y contratación de créditos, así como el incremento de la protección del consumidor. Y, para una mayor protección del consumidor, establece una serie de obligaciones mínimas en materia de formación y competencia del personal de los prestamistas, intermediarios de crédito y representantes designados.

Este título está reconocido por el Banco de España para la acreditación del cumplimiento de los requisitos de conocimiento y competencias según la Ley 5/2019, de 15 de marzo, reguladora de los contratos de crédito inmobiliario (LCCI) y desarrollados en la Orden ECE/482/2019 de 26 de abril.

En dicha Ley se establece que el alumno debe aprobar la formación y el examen posterior de certificación para acreditar los conocimientos y competencias.

  • Programa

    Módulo 1. Introducción

    • Propósito de la formación y principios básicos de la hipoteca.
    • El mercado hipotecario en España y su evolución.
    • ¿Qué normas se aplican a las hipotecas?
    • ¿Es igual la regulación en toda España o hay especialidades en algunas comunidades autónomas?

    Módulo 2. Conceptos clave

    • ¿Quiénes son los principales actores del mercado hipotecario? ¿Qué hace cada uno?
    • ¿Qué es un bien inmueble o activo inmobiliario?
    • Componentes de la hipoteca.
    • ¿Cuántos tipos de hipotecas hay?
    • Ciclo de vida hipotecario.

    Módulo 3. Comercialización

    • Diseño del producto y público objetivo.
    • ¿Qué debo saber y qué debo hacer durante la comercialización de una hipoteca?
    • ¿Cuáles son las obligaciones de transparencia?

    Módulo 4. Análisis de riesgos

    • ¿Cómo se analiza la solvencia del deudor? Análisis de ingresos.
    • ¿Cómo se analiza la solvencia del deudor? Análisis de patrimonio.
    • ¿Cómo se valora la garantía inmobiliaria? ¿Qué es y cómo se regula la tasación de inmuebles? (Valoración, régimen jurídico, tipos, validez…).

    Módulo 5. Contratación

    • ¿Cómo suele comprarse un inmueble? ¿Qué pasos se suelen dar? ¿Qué son las arras? ¿Cómo se formaliza una compraventa?
    • Constitución de la hipoteca ante el notario.
    • El contrato de hipoteca y las cláusulas más habituales.
    • ¿Qué son las cláusulas abusivas y cuáles pueden ser? ¿Qué dicen los juzgados?
    • ¿Cuándo nace legalmente una hipoteca? ¿Dónde y cómo se inscriben?
    • ¿Qué gastos surgen con la contratación de una hipoteca? ¿Quién los paga?
    • ¿Cómo tributan las hipotecas y las adquisiciones de inmuebles?

    Módulo 6. Seguimiento

    • La protección al consumidor durante la vida del producto.
    • ¿Qué puede pasar durante la vida de la hipoteca? ¿Cómo puede modificarse el préstamo? ¿Qué son las subrogaciones y novaciones hipotecarias?
    • ¿Cómo cambia el tipo de interés? ¿Qué opciones hay? ¿Qué son los intereses de demora?
    • ¿Se puede amortizar anticipadamente parte de la hipoteca? ¿En qué condiciones? ¿Cómo impacta en el préstamo?
    • Código de Buenas Prácticas y Fondo Social de Viviendas.

    Módulo 7. Extinción

    • ¿Qué es el vencimiento anticipado?
    • ¿Qué es la ejecución de las garantías? ¿Cómo se hace?
    • ¿Qué les pasa al inmueble y al cliente en el supuesto de ejecución de la garantía?
    • ¿En qué casos se extingue una hipoteca?
    • ¿Qué es la cancelación registral de una hipoteca? ¿Cómo se hace y qué costes tiene?
  • Metodología y Materiales

    On line

    La formación se realizará 100 % online. Esta modalidad de enseñanza permite al alumno compatibilizar la formación con su disponibilidad de tiempo y lugar de residencia, pudiendo el alumno establecer su ritmo y dedicación. La formación online se sustenta en un sistema pedagógico basado en las necesidades formativas del alumno, haciendo uso intensivo de las Tecnologías de la Información y de las Comunicaciones (TIC) para facilitar el proceso educativo y garantizar unos estándares de calidad educativa.

    El estudio comprensivo de la documentación facilitada, junto a la realización de las actividades complementarias de evaluación continua y aprendizaje programadas para su desarrollo a través de las Aulas Virtuales, garantizarán la adquisición de los conocimientos teóricos y prácticos que precisará para el desarrollo de su actividad.

    Debemos reseñar en este sistema de enseñanza:

    • Profesores. Podrás realizar preguntas al respecto de tus dudas a especialistas de las distintas materias que ofrecen al alumno una asistencia personalizada a través del servicio de consulta.
    • Documentación. La documentación que se facilitará para el estudio del curso está elaborada por expertos profesionales en la materia. Su cuidada elaboración y permanente actualización convierten el material de estudio en una valiosa herramienta durante el desarrollo de la acción formativa y su posterior actividad profesional.
    • Evaluación. Cada asignatura se evalúa atendiendo a un sistema de evaluación que contempla diferentes actividades: de aprendizaje, controles y de evaluación continua. Todas las actividades se desarrollan a través de las herramientas que proporciona el Campus Virtual, que constituyen un proceso de evaluación continua.
    • Diploma. Para  la obtención del diploma acreditativo de esta formación, es necesario haber realizado y superado en el porcentaje requerido las pruebas de evaluación propuestas con carácter obligatorio asociadas al programa formativo.
  • Precio y calendario

    Calendario on line

    Sede Fecha de inicio Duración
    Online 22 de marzo de 2024

    3 meses

    Online 16 de abril de 2024

    3 meses

    Online 14 de mayo de 2024

    3 meses

    Online 18 de junio de 2024

    3 meses

    Online 16 de julio de 2024

    3 meses

    Precios

    Inscripción anual Pago único Pago fraccionado
    Online (50 horas) 200 € 3 plazos de 69 €

    Formas de pago

    Pago único. Se abonará en un solo plazo por domiciliación bancaria, facilitando dichos datos en el momento de formalizar la matrícula.

    Pago fraccionado. Por domiciliación bancaria, facilitando dichos datos en el momento de formalizar la matrícula. El desglose del pago fraccionado es el siguiente:

    Calendario de Plazos

    • Primer pago, en los cinco días hábiles siguientes de la realización de la matrícula.
    • Segundo pago, al inicio del curso.
    • Tercer pago y siguientes, en los cinco primeros días de cada mes correspondiente.

    La forma de pago de honorarios de los alumnos extranjeros tiene su propio procedimiento, que puede consultar en el Departamento de Relaciones Internacionales.

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