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Máster en Asesoramiento Financiero y Bancario

Descuento especial. ¡Infórmate ahora! Plazas limitadas

Más información aquí sobre cada una de nuestras modalidades: presencial, online y telepresencial.

Presentación y Objetivos

El Máster Universitario en Asesoramiento Financiero y Bancario, organizado por la Universidad a Distancia de Madrid (UDIMA) con el apoyo del Centro de Estudios Financieros (CEF), conduce a la obtención de un título oficial de la UDIMA.

La UDIMA ha obtenido resolución favorable de la CNMV como título homologado para la acreditación de la formación necesaria para asesoramiento según lo establecido en la Directiva 2014/65 MIFID 2.

Dirigido a

Está dirigido preferentemente a quienes hayan cursado alguna de las titulaciones de la rama de Ciencias Sociales y Jurídicas (o análogas) específicamente de las áreas de Economía, Empresa y Finanzas:

Titulados Universitario en Grado, Licenciatura o Diplomado en las enseñanzas de:

  • Ciencias Económicas,
  • Ciencias Empresariales,
  • Contabilidad y Finanzas,
  • Administración y Dirección de Empresas y
  • Titulados Mercantiles.
  • Y también Graduados en CC. Sociales y Jurídicas en las áreas de Economía y Empresa.

No obstante, podrán acceder al Máster cursando una serie de complementos de formación para sentar las bases que les permitan afrontar el Máster con plenas garantías, aquellos solicitantes que dentro de la Rama de Ciencias Sociales y Jurídicas y de la Rama de Ingeniería y Arquitectura/Ciencias con vinculación en su itinerario formativo a la empresa. Estos complementos formativos son:

Complemento formativo Introducción a las Matemáticas Financieras, y Macroeconomía Monetaria y Financiera.

Homologaciones

Este título, homologado ante la CNMV.

Estudiantes internacionales

Si eres un alumno de fuera de España que quieres venir a nuestro país a estudiar, visita nuestra sección Estudiar en España y sabrás más sobre las experiencias que han tenido otros alumnos como tú, así como de nuestro plan de acogida o la información básica que necesitas para que tu experiencia sea óptima.

El Máster Universitario en Asesoramiento Financiero y Bancario, organizado por la Universidad a Distancia de Madrid (UDIMA) con el apoyo del Centro de Estudios Financieros (CEF), conduce a la obtención de un título oficial de la UDIMA.

La UDIMA ha obtenido resolución favorable de la CNMV como título homologado para la acreditación de la formación necesaria para asesoramiento según lo establecido en la Directiva 2014/65 MIFID 2.

Dirigido a

Está dirigido preferentemente a quienes hayan cursado alguna de las titulaciones de la rama de Ciencias Sociales y Jurídicas (o análogas) específicamente de las áreas de Economía, Empresa y Finanzas:

Titulados Universitario en Grado, Licenciatura o Diplomado en las enseñanzas de:

  • Ciencias Económicas,
  • Ciencias Empresariales,
  • Contabilidad y Finanzas,
  • Administración y Dirección de Empresas y
  • Titulados Mercantiles.
  • Y también Graduados en CC. Sociales y Jurídicas en las áreas de Economía y Empresa.

No obstante, podrán acceder al Máster cursando una serie de complementos de formación para sentar las bases que les permitan afrontar el Máster con plenas garantías, aquellos solicitantes que dentro de la Rama de Ciencias Sociales y Jurídicas y de la Rama de Ingeniería y Arquitectura/Ciencias con vinculación en su itinerario formativo a la empresa. Estos complementos formativos son:

Complemento formativo Introducción a las Matemáticas Financieras, y Macroeconomía Monetaria y Financiera.

Homologaciones

Este título, homologado ante la CNMV.

Estudiantes internacionales

Si eres un alumno de fuera de España que quieres venir a nuestro país a estudiar, visita nuestra sección Estudiar en España y sabrás más sobre las experiencias que han tenido otros alumnos como tú, así como de nuestro plan de acogida o la información básica que necesitas para que tu experiencia sea óptima.

  • Programa

    Área de las asignaturas

    Primer Semestre



    Asignatura

    Materia (Módulo)

    Créditos ECTS

    Carácter

    Marco Regulatorio del Mercado de Valores y Compliance

    Marco Regulatorio y Legal

    6

    Obligatorio

    Productos Bancarios de Activo

    Productos Financieros

    6

    Obligatorio

    Productos Financieros de Contado

    Productos Financieros

    6

    Obligatorio

    Transformación Digital de Mercados Financieros

    Mercados y Transformación Digital

    6

    Obligatorio

    Análisis de los Mercados Financieros

    Mercados y Transformación Digital

    6

    Obligatorio

    TOTAL ECTS PRIMER SEMESTRE

    30 ECTS

    Segundo Semestre



    Asignatura

    Materia (Módulo)

    Créditos ECTS

    Carácter

    Productos Financieros Derivados

    Productos Financieros

    6

    Obligatorio

    Gestión de Carteras y Patrimonio

    Productos Financieros

    6

    Obligatorio

    Fiscalidad de los Productos y Servicios Financieros

    Marco Regulatorio y Legal

    4

    Obligatorio

    Desarrollo Directivo en el Sector Financiero

    Habilidades y Competencias Directivas

    2

    Obligatorio

    Prácticas Externas

    Prácticas Externas

    6

    Prácticas Externas/Obligatorio

    Trabajo Fin de Máster

    Trabajo Fin de Máster

    6

    Trabajo Fin de Máster/Obligatorio

    TOTAL ECTS SEGUNDO SEMESTRE

    30 ECTS

    (**) Para aprobar la asignatura de Prácticas Externas será necesario que el alumno haya superado al menos el 60% de los créditos del máster.

    (***) Para aprobar la asignatura de Trabajo fin de máster será necesario que el alumno haya superado al menos el 60% de los créditos del máster.

    Desarrollo de Máster

    Marco Regulatorio del Mercado de Valores y Compliance

    • Regulación relativa a los servicios de asesoramiento y los requisitos para ser incluido en el Registro EAF.
    • Marco institucional bancario existente en España.
    • Requisitos de publicidad de las entidades de inversión.
    • Modelos y funciones de control interno, en función de los riesgos asumidos por la entidad financiera.
    • Normativa relativa a la prevención del blanqueo de capitales y funcionamiento del SEPLAC como organismo encargado de la prevención del blanqueo de capitales.
    • Normativa relativa a evitar el abuso y manipulación del mercado.
    • Obligaciones de comunicaciones ante la CNMV.
    • Responsabilidad penal de las entidades y sociedades financieras. Funciones desempeñadas por el compliance.

    Productos Bancarios de Activo

    • Los diferentes productos que ofrecen las entidades financieras para la financiación del circulante de las empresas.
    • Los distintos productos de préstamos inmobiliarios.
    • Contratos de préstamos inmobiliarios. Estudio de los distintos costes y gastos derivados.
    • Tasaciones inmobiliarias. Estudio de la solvencia de los potenciales prestatarios.
    • Diseño de los préstamos inmobiliarios.
    • Productos de financiación del circulante de las empresas.
    • Cálculo de rentabilidades en la relación entidad financiera-cliente.

    Productos Financieros de Contado

    • Productos y servicios financieros ofertados por las distintas entidades financieras.
    • Productos de renta fija. Estructura temporal de los tipos de interés.
    • Valoración de los activos de renta fija. Estrategias de gestión.
    • Productos de renta variable.
    • Fondos de inversión. Estudio comparativo de los distintos fondos y sociedades de inversión.

    Transformación Digital de Mercados Financieros

    • Factores determinantes de la transformación digital y sus efectos en el sector financiero.
    • Estrategias, herramientas innovadoras y los nuevos competidores en el sector financiero/bancario (Big Tech, Fintech, NeoBanks, Sand Box, …).
    • Análisis de las principales tecnologías disruptivas y su transformación en el modelo de negocio digital financiero (Blockchain/ Criptomonedas, Big Data, Cloud Computing, Internet de las Cosas, Ciberseguridad, Inteligencia Artificial, …).

    Análisis de los Mercados Financieros

    • Estructura y organización del Sistema financiero y de los intermediarios que operan dentro del dicho sistema.
    • El mercado interbancario. El Banco Central Europeo y su papel en la política monetaria.
    • El Mercado de divisas. La operativa de los tipos de cambio.
    • Estructura y funcionamiento del mercado de renta fija. Los activos negociados, los miembros del mercado y de los mercados primarios y secundarios.
    • El mercado bursátil, de sus estructuras e índices. Tipos de operaciones bursátiles.

    Productos Financieros Derivados

    • Productos derivados futuros financieros, opciones financieras y permutas.
    • Otros productos derivados basados en Caps, Floors, Collars, Fra´s y Warrants.
    • Otros productos estructurados. Opciones exóticas, productos híbridos y otros productos complejos.

    Fiscalidad de los Productos y Servicios Financieros

    • Estudio de la tipología y clasificación de los impuestos existentes en España, así como el estudio de la estructura fiscal de las Comunidades Autónomas y el estudio de los impuestos cedidos. Especial referencia al impuesto sobre sucesiones y donaciones.
    • Análisis comparativo de la fiscalidad de los productos de ahorro a corto plazo y largo plazo.
    • Estudio de la tributación de los productos de renta fija y de renta variable con especial énfasis en el estudio de la fiscalidad de las acciones.
    • Análisis comparativo de las distintas consecuencias tributarias en los instrumentos de instituciones de inversión colectiva.
    • Estudio de la fiscalidad de los seguros y los productos derivados.
    • Estudio de la conexión internacional de la fiscalidad del ahorro

    Gestión de Carteras y Patrimonio

    • Diseño de la planificación patrimonial. Evaluación del riesgo de los productos financieros y asignación de los activos.
    • Gestión de cartera.
    • El asesoramiento y la relación con el cliente. Formas de establecer relación con el cliente.

    Desarrollo Directivo en el Sector Financiero

    • Presentaciones: Hablar en Público, desarrollo de destrezas lingüísticas, comunicación verbal y escrita, para transmitir ideas y decisiones con la profesionalidad y rigor que deben caracterizar a un profesional de las finanzas.
    • Técnicas de Negociación: Valores y actitudes esenciales que debe poseer un profesional de las finanzas del siglo XXI, para tratar de solucionar los conflictos, inevitables en cualquier escenario social, de forma cooperativa, negociadora y no violenta.
    • Deontología del Directivo: Conductas deontológicas y de responsabilidad social empresarial propias de un directivo en un entorno de tanto impacto social, como es el financiero.
    • Dirección de equipos, métodos y técnicas.

    Trabajo Fin de Máster

    • La resolución de un caso práctico final propuesto por el personal docente del Máster
    • La realización de un proyecto de planificación financiera en un marco real, que puede llevarse a cabo desde diversas situaciones
    • La elaboración de un informe o dictamen sobre una cuestión compleja o de especial interés o actualidad

    Prácticas Externas

  • Metodología

    Presencial

    La metodología utilizada por el profesorado para la impartición de las clases presenciales es participativa, alternando exposiciones teóricas con la ejecución de trabajos personales o en grupo, resolución de casos prácticos y ejercicios que permitan a los alumnos la asimilación de los contenidos a la vez que potencien los conocimientos y habilidades necesarios para el ejercicio profesional.

    Los alumnos encontrarán en el campus virtual un entorno que les permitirá relacionarse más fácilmente entre ellos, podrán participar en los chats, foros, consultar su expediente académico, introducir su currículum vítae en la bolsa de trabajo del CEF, etc.

    Para obtener el diploma acreditativo se exige la asistencia al 90 % de las sesiones y la superación de las pruebas propuestas. De cada una de las asignaturas se realizará un examen final presencial.

    On line

    El sistema de enseñanza on line se imparte en el CEF desde sus orígenes en el año 1977 y desde 1999, el Centro dispone de la Plataforma de Teleformación, el "Campus virtual".

    Esta modalidad de enseñanza permite al alumno compatibilizar la formación con su disponibilidad de tiempo y lugar de residencia. La formación on line se sustenta en un sistema pedagógico basado en las necesidades formativas del alumno, haciendo uso intensivo de las Tecnologías de la Información y de las Comunicaciones (TIC) para facilitar el proceso educativo y garantizar unos estándares de calidad educativa.

    El estudio comprensivo de la documentación facilitada, junto a la realización de las actividades complementarias de evaluación continua y aprendizaje programadas para su desarrollo a través de las Aulas Virtuales, garantizarán la adquisición de los conocimientos teóricos y prácticos que todo profesional cualificado precisará en el desarrollo de su actividad.

    Debemos reseñar en este sistema de enseñanza:

    • Profesores-tutores: El proceso de aprendizaje está tutorizado permanentemente por especialistas de las distintas materias que ofrecen al alumno una asistencia personalizada a través del servicio de tutorías on line del campus, teléfono, entrevistas personales en el Centro...
    • Duración: El tiempo estimado para su seguimiento dependerá de cada Máster. Las promociones de formación on line comienzan en los meses de octubre y febrero de cada año.
    • Documentación: La documentación que se facilitará para el estudio del curso está elaborada por expertos profesionales en la materia. Su cuidada elaboración y permanente actualización convierten el material de estudio en una valiosa herramienta durante el desarrollo de la acción formativa y su posterior actividad profesional.
    • Evaluación: Cada asignatura se evalúa atendiendo a un sistema de evaluación que contempla diferentes actividades: de aprendizaje, controles y de evaluación continua. Todas las actividades se desarrollan a través de las herramientas que proporciona el "Campus virtual" constituyendo un proceso de evaluación continua. Al finalizar cada semestre se realizarán exámenes presenciales de las asignaturas estudiadas en el mismo en diversas sedes establecidas en España y en el extranjero. En este programa de formación será necesario realizar un Trabajo Fin de Máster.
    • Desde el Campus virtual, los alumnos dispondrán de un sistema que les permitirá recibir comunicados de su interés remitidos por los profesores y coordinadores académicos, comunicarse entre ellos, acceder a documentación complementaria, participar en la celebración de eventos on line, consultar el estado de su expediente académico, etc.
    • Diploma: Para la obtención del diploma acreditativo es necesario haber realizado y superado en el porcentaje requerido las pruebas de evaluación propuestas con carácter obligatorio asociadas al programa formativo (Controles y AEC), así como haber superado de forma positiva los exámenes finales semestrales.
    • Trabajo Fin de Máster: Se pretende que los alumnos profundicen en alguna materia concreta del Máster. En la modalidad on line, los alumnos enviarán a través del "Campus virtual" el trabajo para su evaluación por los profesores-tutores.

    Telepresencia

    • Clases en streaming en directo. En estas clases el profesor interactúa con el alumno como si de una clase presencial se tratase, pudiendo preguntar dudas y participar en clase.
    • El aula ahora es virtual. Al iniciar el curso, el alumno recibirá unas claves de acceso a nuestro Campus Virtual. Aquí tendrá a su disposición todos los materiales del curso en PDF, sesiones explicativas, un chat o foros donde interactuar con profesores y compañeros o las actividades que realice a lo largo del curso.
    • Equipo docente especializado. Todo el profesorado del CEF.- está familiarizado y especializado en materia de formación online, ya que fuimos pioneros en esta modalidad educativa y hemos ido evolucionando nuestra metodología con el paso de los años.

    Material Didáctico

    La documentación que se facilitará para el estudio del curso está elaborada por expertos profesionales en la materia. Su cuidada elaboración y permanente actualización convierten el material de estudio en una valiosa herramienta durante el desarrollo de la acción formativa y su posterior actividad profesional.

    Asociación de Antiguos Alumnos CEF-UDIMA

    Como parte de la experiencia CEF.- nuestros alumnos pueden acceder a todas las actividades que realiza nuestra asociación de antiguos alumnos ACEF.-UDIMA, que incluyen desde ponencias gratuitas de expertos en el sector hasta visitas culturales o de ocio. Consulta la información en el apartado sobre la asociación.

  • Precio y calendario

    Calendario presencial

    Sede Fecha de inicio Horario Fecha de fin
    Madrid 8 de octubre de 2021 Viernes, de 16,30 a 21,30 h, y Sábados, de 9 a 14 h Septiembre 2022

    Calendario on line

    Las promociones de formación on line comienzan en los meses de octubre y febrero de cada año. La duración normal es de 18 meses.

    Fecha de inicio Fecha de fin Duración
    27 de septiembre de 2021 Septiembre 2022 12 meses

    Calendario telepresencial

    Sede Fecha de inicio Horario Fecha de fin
    Telepresencial 8 de octubre de 2021 Viernes, de 16,30 a 21,30 h, y Sábados, de 9 a 14 h Septiembre 2022

    Precios

    Tarifas vigentes para el curso 2021-22.

    15% de descuento para los miembros de la Asociación de Antiguos Alumnos ACEF.- UDIMA*

    Modalidades Pago único Pago fraccionado
    Presencial 7.990 € 8.385 € en 13 plazos de 645 €
    On line 5.460 € 5.733 € en 13 plazos de 441 €
    Telepresencial 7.990 € 8.385 € en 13 plazos de 645 €

    * No acumulable a otras ofertas.

    Formas de pago

    Pago único: Se abonará en un solo plazo por domiciliación bancaria, facilitando dichos datos en el momento de formalizar la matrícula.

    Pago fraccionado: Por domiciliación bancaria, facilitando dichos datos en el momento de formalizar la matrícula. El desglose del pago fraccionado es el siguiente:

    Calendario de Plazos

    • Primer pago, en los cinco días hábiles siguientes de la realización de la matrícula.
    • Segundo pago al inicio del curso.
    • Tercer pago y siguientes, en los cinco primeros días de cada mes correspondiente.

    La forma de pago de honorarios de los alumnos extranjeros tiene su propio procedimiento que puede consultar en el Departamento de Relaciones Internacionales.

  • Salidas profesionales

    Bolsa de Trabajo

    La Bolsa de Trabajo y Emprendedores es un servicio gratuito que se ofrece tanto a los alumnos y antiguos alumnos de CEF.- UDIMA como a las empresas que deseen cubrir puestos en distintas áreas funcionales, con el objetivo de crear una interrelación mutua. Dispone de sedes en Barcelona, Madrid y Valencia desde las que se gestionan ofertas de ámbito nacional e internacional.

    La Bolsa de Trabajo y Emprendedores ofrece orientación profesional e información para el empleo y es una magnífica fuente de reclutamiento de perfiles profesionales en cualquier nivel de la empresa, desde becarios en prácticas de formación hasta perfiles sénior, incluyendo directivos y técnicos. Para facilitar las búsquedas posee su propio portal de empleo y prácticas.

    Como muestra de su proyección, CEF.- UDIMA ha firmado más de 4.000 acuerdos con empresas colaboradoras nacionales e internacionales de todos los sectores empresariales.

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